Was sind Compliance Verstöße?

Compliance-Verstöße liegen dann vor, wenn die bestehenden Regeln nicht eingehalten werden. Dies kann beispielsweise der Verstoß gegen das Gesetz gegen Wettbewerbsbeschränkung (GWB) sein. Dieses verbietet beispielsweise das Bilden von Kartellen oder Preisabsprachen zwischen Konkurrenten.

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Welche Compliance Regeln gibt es?

Das Inhaltsverzeichnis einer Compliance-Richtlinie könnte folgende Themen beinhalten:

• Einladungen, Geschenke und andere persönliche Vorteile,
• Verhalten gegenüber Wettbewerbern,
• Gleichbehandlung,
• Konsequenzen bei Compliance Verstößen,
• allgemeine Verhaltensanforderungen.

Was gehört zu den allgemeinen Compliance Grundsätzen? Konkret halten wir die folgenden Themenkreise für relevant:

• Allgemeine Prinzipien.
• Recht und Gesetz.
• Produktsicherheit, Arbeitssicherheit und Umweltschutz.
• Know-How und Firmeneigentum.
• Geschäftsgeheimnisse und Datenschutz.
• Wettbewerb.
• Internationaler Handel.
• Steuern.

Wann ist ein Beratungsprotokoll erforderlich?

Das Beratungsprotokoll muss von Bankberatern in Kreditinstituten während eines Beratungsgesprächs zur privaten Geldanlage erstellt werden. Dies gilt dann, wenn der Berater mindestens eine Empfehlung ausspricht, die sich auf Bankgeschäfte mit speziellen Anlageinstrumenten bezieht. Was ist eine Geeignetheitsprüfung? Im Rahmen der durch den Anlageberater durchgeführten Geeignetheitsprüfung werden die Kundenwünsche/Kundenpräferenzen mit den in Frage kommenden Anlageprodukte abgeglichen. Im Ergebnis empfiehlt der Anlageberater dem Anleger die Produkte, bei denen sich die Produkteigenschaften mit den Präferenzen des Kunden decken.

Wer muss den WpHG Bogen unterschreiben?

Die jeweiligen Bögen sind von den Betroffenen zu unterzeichnen. Damit wird die Korrektheit der Angaben bestätigt, was die Grundlage für Anlageentscheidungen schafft. Bei Änderungen in Bezug auf die Vermögensverhältnisse oder Kenntnisse/Erfahrungen sollte der WpHG-Bogen aktualisiert werden. Welche Personen zu den relevanten Personen im Sinne der Macomp zählen? Relevante Personen im Sinne dieses BT 8 sind Personen, die die erbrachten Wertpapierdienstleistungen, Wertpapiernebendienstleistungen oder das Verhalten des Wertpapierdienstleistungsunternehmens maßgeblich beeinflussen können, einschließlich der Personen, die als Mitarbeiter im Bereich Vertrieb mit Kundenkontakt ( z.B.

Für wen gilt MiFID 2?

MiFID II/MiFIR gelten definitionsgemäß für Wertpapierfirmen, Kreditinstitute, bestimmte nichtfinanzielle Gegenparteien, zentrale Gegenparteien und Drittlandfirmen, die Wertpapierdienstleistungen und Anlagetätigkeiten in der Europäischen Union ausführen. Welche Zielmarktkriterien gibt es? Die Zielmarktkriterien sind wie folgt gegliedert:

• Kundenkategorie: Für welchen Anlagertypen eignet sich dieses Produkt?
• Kenntnisse und/oder Erfahrungen: Welche Kenntnisse und/oder Erfahrungen werden – gemessen an der Komplexität des Produktes – benötigt?
• Finanzielle Verlusttragfähigkeit:

Was macht eine Vermögensverwaltungsgesellschaft?

Vermögensverwalter treffen für private und auch für institutionelle Investoren aktiv Anlageentscheidungen. Sie kaufen und verkaufen Aktien und andere Finanzprodukte, aber auch Sachwerte wie Immobilien.