Alguém já experimentou uma pequena base em Zerodha?

TLDR: CAGR mencionado não conta a história toda. CAGR mencionou bem mas há um aviso.

Okay, depois de verificar o site deles, eu descubro que eles têm um ROI significativo. Mas eu sinto que há um senão.

Deixe-nos entender com um exemplo:

Dê uma olhada no seu Plano.

Smart Beta : Estratégias focadas em big-cap com o objectivo de vencer o mercado

1. Dividendo - Smart Beta: → tem CAGR de 14,14% ( datado de : 24/04/2020)>li>Qualidade - Smart Beta: → tem CAGR de 14.96% ( data de : 24/04/2020)>li>Low Risk - Smart Beta: → tem CAGR de 16,86% ( data de : 24/04/2020)

p>Vamos dizer que em T = 0 (hoje) investimos 50.000- numa pequena base. Vamos supor também que o reequilíbrio ocorre semestralmente. Isso significa que duas vezes por ano eles vão sugerir a mudança da carteira (vender ação A e comprar ação B etc.)

1. 1. Dizer que eles vão sugerir a venda da ação A no valor de 5000 e a compra da ação B no valor de 5000. (primeiro reequilíbrio)
   2. li>Dizem que sugerem que você venda o estoque C no valor de 5000 e compre o estoque D no valor de 5000. (segundo rebalanceamento)

No final do ano, o valor da carteira cresce ao seu CAGR reclamado de 15,32% (média acima de 3 CAGR) para → 57660

Mas o senão aqui é que agora você tem que pagar encargos de corretagem quando você fez o relance, impostos sobre as ações vendidas.

Se você estiver usando Zerodha, você acabará pagando (~100/- ) como taxa de reequilíbrio.

Desde que você mantenha as ações por menos de um ano, você terá que pagar um imposto sobre ganhos de capital a curto prazo à taxa de 15% sobre os lucros realizados (não aplicável sobre perdas).

Caso médio : 15% de (700) = 105 (para 2 rebalanços)

Então no EOY você pode ter 57660- 100 = 57560 ou

57660- 100 - 105 = 57455

Aquele CAGR mudará de 15,32 para 14,91% apenas porque se o rebalanceamento for de 10,000/-

Desde que nunca mencionem qual é o valor médio do rebalanceamento, nunca se sabe!

EDIT:

p>Outros grandes recursos para melhor compreensão!!Coisas a considerar antes de subscrever uma pequena baseLeia isto antes de investir na melhor pequena base. as pequenas bases são um novo fenómeno excitante como método para os investidores investirem directamente em cestas de acções escolhidas com base num tema ou estratégia específica. Para os nativos digitais, a experiência do usuário de investir em pequenas caixas versus fundos mútuos pode parecer como a diferença entre streaming de um netflix show on-demand versus esperar que os dvds cheguem por correio de caracol. Se você está avaliando a subscrição de uma pequena base ou acredita ter encontrado a melhor pequena base para investir, aqui estão cinco coisas, pensamos, novos investidores devem definitivamente considerar.https://www.capitalmind.in/2021/04/five-things-subscribing-best-smallcase/ Como os usuários de pequenas bases podem economizar nos custos de transação ao reequilibrar Este artigo é para usuários de pequenas bases da Capitalmind Momentum e como eles podem economizar um pouco nos custos de transação. A poupança potencial é de cerca de ~ ₹3500 / ano em custos de transacção, independentemente do tamanho da sua carteira. Se você implementar o tamanho mínimo da carteira, isso's como +0,5% de retorno líquido mensal incremental. Se você tiver valores maiores investidos, a % de economia pode não valer o seu tempo e esforço. Mas decida por si mesmo.https://www.capitalmind.in/2020/10/how-smallcase-users-can-save-on-transactions-costs-when-rebalancing/