Se você depositar 100K na sua conta bancária via dinheiro, o banco vai perguntar como você o conseguiu?

A lei da lavagem de dinheiro será coberta pelos regulamentos federais. $100K não é uma quantia significativa hoje em dia, mas o banco irá muitas vezes certificar-se de que você tem uma razão real e legítima de como você conseguiu o dinheiro, o que é apenas uma simples pergunta. Eles geralmente olharão para ele e provavelmente o reterão por alguns dias se for um cheque e lhe darão uma data em que seu cheque será descontado com base nas atividades da sua conta. A maioria das pessoas não carregará esse tipo de dinheiro com elas a menos que estejam indo para o cassino e joguem. Nós vemos esse tipo de dinheiro mudando de mãos o tempo todo. O limite é de 10k e qualquer coisa mais do que isso exige que você preencha um formulário para que o IRS saiba que isso foi feito. Você está 10x acima do limite regulamentar do banco, então não há como fugir dele. Eu tive que fazer isso quando comprei o meu carro. Você deve estar preparado e estar ciente disso para que seja esperado que você preencha a papelada. Veja o Título 31 da Estátua Federal que todas as instituições financeiras devem seguir para evitar a lavagem de dinheiro e veja se você cai em uma transação que pode ser questionada por todo o pessoal do banco. Não se surpreenda se eles lhe perguntarem, já que essa é a função deles, assumindo que você pode ser um auditor pelo regulador.