Quais são algumas das razões pelas quais um banco pode fechar a sua conta sem lhe dizer?

Há duas razões básicas para um banco fechar a sua conta: ele não'não espera ganhar dinheiro com isso, ou tem medo de ser responsável por alguma fraude ou lavagem de dinheiro que você possa estar fazendo.

O banco não precisa de provas ou mesmo provas. Por exemplo, há alguns anos atrás, JPM Chase decidiu fechar todas as contas pessoais de estrelas porno. Eles receberam avisos (comumente chamados de cartas "Caro João", embora neste caso isso pareça inapropriado), mas não foram informados do motivo. As pessoas descobriram isso com base em quem recebeu as cartas, mas o banco nunca confirmou o motivo em público. Presumo que a razão seja alguém no banco que decidiu que as estrelas pornográficas eram mais prováveis do que outras pessoas de serem receitas bancárias provenientes de actividades ilegais como a prostituição ou pornografia infantil (não digo que isso seja verdade, apenas o palpite óbvio). Em um caso semelhante, empresas envolvidas no negócio legal de maconha relataram ter contas fechadas.

O banco é obrigado a informá-lo, mas a necessidade não lhe dizer o motivo, e eles não precisam lhe dar aviso prévio. É claro que eles têm que lhe enviar um cheque para qualquer saldo positivo.

Se você não't receber o aviso, o cenário mais provável é que o banco teve uma única preocupação, tentou contatá-lo, falhou e fechou sua conta para a combinação da preocupação original, e o fato de você não't responder no número de telefone e endereço que tinha para você.

Tente obter um motivo. Pode ser algo simples de corrigir, como dar o seu novo endereço ou corrigir o seu número de segurança social. Se você falhar, eu não'não se preocupe em lutar contra isso, a menos que você sinta que há algum tipo de discriminação ilegal envolvida e queira lutar de volta no interesse da justiça. É improvável que você lucre com a luta, ou mesmo que chegue a qualquer lugar.

Existem duas coisas importantes que você pode fazer. Pague qualquer saldo negativo, ou você terá problemas para abrir contas bancárias para sempre. Mesmo um atraso no pagamento pode prejudicá-lo. Se você pode't pagar imediatamente, tente negociar um plano de pagamento, e depois fique com ele.

Segundo, obtenha uma cópia do seu relatório do ChexSystems. It's grátis. Se o banco tiver postado informações imprecisas sobre ele, dispute-o com ChexSystems e tente corrigi-lo.