Qual é a melhor ferramenta de gestão de carteiras de investimento online para contas pessoais?

Para a maioria dos investidores, 'melhor' significa o maior retorno anual no passado recente. Se é assim que você o define, então qplum é a melhor ferramenta de gestão de riqueza online. Em 2016, qplum teve o maior retorno de qualquer consultor online em 11,4%, seguido por Acorns em 8,72% e Wealthfront em 8,05%.

Vemos os retornos de carteiras com mandatos semelhantes e não todas as carteiras possíveis. Os consultores financeiros têm clientes com objetivos diferentes e não é justo comparar os retornos de uma carteira para um indivíduo aposentado com os retornos de uma família jovem que está em busca de crescimento.

Leia o relatório completo sobre como qplum superou o desempenho dos robôs-conversores em 2016.

Além dos ganhos realizados, muitas pessoas olham para as taxas quando tentam determinar a melhor ferramenta de gestão de riqueza on-line.

As taxas são importantes, mas hoje em dia existem muitas empresas on-line de baixa taxa que oferecem pouco a nada no caminho da gestão real de ativos. Elas geralmente empregam uma abordagem de "definir e esquecer", mergulhando o seu dinheiro em algum gráfico estático, sem nenhuma gestão de risco no topo.

Esta abordagem não vai atender às suas necessidades, pois elas mudam com o tempo. Além disso, provavelmente falhará no caso de uma queda do mercado.

Bottomline: O melhor consultor financeiro irá desenvolver e executar um plano para a sua poupança actual e futura.

O seu consultor deverá responder a perguntas como:

Q1. Quanto do meu dinheiro eu devo investir?

Q2. Como eu sei se estou indo bem?

Q3. Como devo realmente investir?

Seu conselheiro deve:

1. Ajudar você a investir metodicamente de acordo com o plano acordado.
2. Disponibilizar uma sólida e estrutural gestão de risco.>li>Utilizar o melhor dos meios de execução de operações e ser capaz de tirar proveito das oportunidades de mercado.

de facto, o seu consultor irá investir a sua poupança numa mistura de níveis de risco com diferentes horizontes temporais alvo, algo como isto:

Após um plano sobre como alocar o risco ter sido decidido, eles irão colocar o seu dinheiro a trabalhar da forma mais eficiente.

A sua estratégia de gestão de activos deve empregar as seguintes características chave:

1- Alocação dinâmica: Em vez de um gráfico de 60/40 ou 70/30, você quer um plano de alocação de ativos que mude ao longo do tempo com base nas condições de mercado em mudança.

2- Uma mistura saudável de estratégias beta e alfa juntamente com a liquidez e a capacidade de monitorar a atividade online.

3- Um plano de desalocação e realocação de risco. Na qplum, enfatizamos a gestão de risco estrutural em todas as nossas carteiras. A gestão de risco tem tanto a ver com o aumento do risco como com a redução do risco.

4- Uma excelente equipa de relações com investidores que se mantém regularmente em contacto consigo e assegura que os seus investimentos estão sempre no bom caminho.

Utilizaria os elementos acima referidos para determinar se vale a pena considerar um serviço de investimento. Se eu estivesse classificando-os, eu gostaria de ver esses elementos oferecidos de uma forma que proporcione aos clientes uma experiência de investimento que seja:

• Thorough (queremos encontrar todas as oportunidades orientadas a dados para extrair alfa para nossos clientes),
• Eficiente (manter os custos baixos adotando a tecnologia) e>li>Transparente (desenvolver um relacionamento duradouro com você como prestador de serviços).

Existem serviços de taxa fixa como a qplum que fornecem este tipo de serviço.

Somos uma equipe de engenheiros e comerciantes que abordam o investimento como uma ciência - para que você obtenha soluções melhores e mais acessíveis para suas metas financeiras. Combinamos tecnologia de ponta com a abordagem P.I.E para investir.

Espero que isso ajude. Sinta-se à vontade para nos enviar uma mensagem com quaisquer perguntas :)

Disclaimer: Todos os investimentos comportam riscos. Isto não é uma solicitação para comprar/vender títulos. Isto não é uma oferta de aconselhamento financeiro pessoal ou aconselhamento jurídico. O desempenho passado não é indicativo de desempenho futuro.