Investir dinheiro é uma óptima forma de aumentar a sua riqueza, mas não se trata apenas de colocar o seu dinheiro no sítio certo, trata-se também de tomar decisões inteligentes e de acompanhar o seu desempenho. O cálculo do desempenho do seu investimento é um passo crucial para compreender como está a sua carteira e tomar decisões informadas sobre onde investir a seguir. Neste artigo, vamos explorar como calcular o desempenho do seu investimento.
O primeiro passo no cálculo do desempenho do investimento é determinar o seu investimento inicial. Este é o montante de dinheiro que investiu pela primeira vez no activo. Por exemplo, digamos que investiu 10.000 dólares num fundo mútuo. Esse será o seu investimento inicial.
A seguir, terá de determinar quanto é que o seu investimento ganhou ou perdeu ao longo de um período de tempo. A isto chama-se o seu retorno de investimento. Para calcular o seu retorno de investimento, terá de conhecer o seu saldo de investimento final e o seu saldo de investimento inicial. Se o seu saldo final for superior ao seu saldo inicial, terá um retorno positivo. Se o seu saldo final for inferior ao seu saldo inicial, tem um retorno negativo.
Retorno do investimento = (saldo do investimento final – saldo do investimento inicial) / saldo do investimento inicial
($12.000 – $10.000) / $10.000 = 0,20 ou 20%
Uma vez calculado o retorno do seu investimento, pode calcular o desempenho do seu investimento. Este é o desempenho global do seu investimento durante um período de tempo, expresso como uma percentagem. Para calcular o desempenho do seu investimento, terá de conhecer o retorno do seu investimento e o período de tempo em que realizou o investimento.
Desempenho do investimento = (1 + Retorno do investimento)^(365 / Dias de detenção) – 1
(1 + 0,20)^(365 / 365) – 1 = 0,20 ou 20%
O cálculo do desempenho do investimento pode ajudá-lo a tomar decisões informadas sobre onde investir o seu dinheiro a seguir. É importante lembrar que o desempenho passado não é uma garantia de resultados futuros, mas a compreensão do desempenho do seu investimento pode dar-lhe uma melhor compreensão de como a sua carteira está a fazer e ajudá-lo a tomar decisões informadas sobre os seus investimentos.
O rácio de desempenho do investimento é uma medida do desempenho de um investimento ao longo de um determinado período de tempo. É utilizado para avaliar os rendimentos de um investimento e compará-lo com outras opções de investimento. Existem vários tipos de rácios de desempenho do investimento, incluindo:
1. Retorno do Investimento (ROI): Este é o rácio de desempenho do investimento mais comum, e mede os lucros ou perdas gerados por um investimento em relação ao montante de dinheiro investido. O ROI é calculado dividindo o lucro líquido pelo investimento inicial.
2. Rácio de Sharpe: Este rácio é utilizado para medir os retornos ajustados pelo risco de um investimento. Tem em conta tanto o retorno como o risco associado ao investimento, e é calculado dividindo o retorno excedente pelo desvio padrão dos retornos.
3. rácio de Treynor: Este rácio é semelhante ao Rácio de Sharpe, mas utiliza o beta do investimento em vez do desvio padrão. O Rácio de Treynor mede o retorno excessivo de um investimento relativamente ao mercado, tendo em conta o nível de risco.
4. Alfa de Jensen: Este rácio mede o retorno excessivo de um investimento em relação ao retorno esperado, com base no nível de risco. Tem em conta a taxa de retorno sem risco e a beta do investimento.
Em resumo, o rácio de desempenho do investimento é um instrumento fundamental para os investidores avaliarem a rentabilidade e o risco associado às suas escolhas de investimento. Cada rácio fornece uma perspectiva diferente do desempenho do investimento, e os investidores devem considerar uma combinação de rácios para tomarem decisões de investimento informadas.
O retorno do investimento (ROI) é uma medida de desempenho financeiro que calcula a percentagem de retorno de um investimento em relação ao seu custo. É normalmente expressa como uma percentagem e é normalmente utilizada para avaliar a rentabilidade de um investimento.
Para calcular o ROI, pode ser utilizada a seguinte fórmula:
ROI = (Lucro Líquido / Custo do Investimento) x 100%
Lucro Líquido é a receita total obtida com o investimento menos as despesas totais incorridas na realização do investimento. O Custo do Investimento inclui o custo inicial do investimento mais quaisquer custos adicionais incorridos na manutenção ou melhoramento do investimento.
Por exemplo, se um investidor comprasse uma acção por $1.000 e a vendesse um ano mais tarde por $1.200, o lucro líquido seria de $200. Se o investidor também incorresse em $50 em custos de manutenção durante o ano, o custo do investimento seria de $1.050. Ligando estes valores à fórmula, o ROI seria calculado como:
ROI = ($200 / $1,050) x 100% = 19,05%
Isto significa que o investidor obteve um retorno de 19,05% sobre o seu investimento no decurso de um ano. Um ROI mais elevado indica um investimento mais rentável, enquanto que um ROI mais baixo indica um investimento menos rentável.