Criar uma pequena empresa pode ser um sonho tornado realidade para muitos empresários, mas também pode ser uma tarefa assustadora. Com tantas coisas a considerar, desde o financiamento ao marketing, é fácil ignorar alguns dos benefícios fiscais que acompanham a propriedade de pequenas empresas. Mas tirar partido destes benefícios pode poupar-lhe quantias significativas de dinheiro e ajudar o seu negócio a prosperar. Aqui estão apenas alguns dos benefícios fiscais de iniciar uma pequena empresa.
1. Despesas Dedutíveis
Um dos benefícios fiscais mais significativos de ser proprietário de uma pequena empresa é a capacidade de deduzir despesas relacionadas com o seu negócio. Isto inclui coisas como aluguer de escritórios, equipamento, material de escritório, e até mesmo despesas de viagem de negócios. Ao deduzir estas despesas, pode reduzir o seu rendimento tributável e poupar dinheiro em impostos.
2. dedução do escritório em casa
Se trabalhar a partir de casa, poderá ser elegível para a dedução do escritório em casa. Esta dedução permite-lhe deduzir as despesas relacionadas com a parte da sua residência que é utilizada para fins comerciais. Isto pode incluir coisas como aluguer, serviços públicos, e até a sua conta de Internet. Para se qualificar, deve utilizar o espaço exclusivamente para o seu negócio e este deve ser o seu principal local de negócio.
3. Poupança Reforma
Os proprietários de pequenas empresas também podem tirar partido dos planos de poupança-reforma, tais como um plano de Pensão Simplificada para Empregados (SEP) ou um Solo 401(k). Estes planos permitem-lhe poupar para a reforma, reduzindo ao mesmo tempo o seu rendimento tributável. Pode contribuir até 25% dos seus rendimentos líquidos do trabalho independente para um plano SEP, ou até $56.000 para um plano Solo 401(k).
4. Créditos fiscais
Há também uma série de créditos fiscais disponíveis para os proprietários de pequenas empresas. O Crédito Fiscal de Saúde para Pequenas Empresas, por exemplo, pode ajudar as pequenas empresas a fornecer seguros de saúde aos seus empregados. O Crédito Fiscal de Oportunidade de Trabalho pode ajudar as empresas a contratar empregados de grupos-alvo específicos, tais como veteranos ou aqueles em programas de assistência governamental. Ao tirar partido destes créditos fiscais, pode reduzir a sua obrigação fiscal e poupar dinheiro.
Em conclusão, iniciar uma pequena empresa pode ser uma óptima forma de alcançar a independência financeira e de construir riqueza. Mas é importante lembrar que há também muitos benefícios fiscais disponíveis para os proprietários de pequenas empresas. Ao tirar partido destes benefícios, pode reduzir a sua obrigação fiscal e poupar dinheiro, permitindo que o seu negócio prospere e cresça.
Sim, existem vários benefícios fiscais disponíveis para indivíduos que iniciam um novo negócio. Estes benefícios fiscais destinam-se a ajudar os empresários a compensar alguns dos custos associados à criação de um novo negócio e a encorajar o empreendedorismo.
Um dos benefícios fiscais mais significativos à disposição dos novos empresários é a possibilidade de deduzir despesas empresariais dos seus rendimentos tributáveis. Isto inclui despesas tais como aluguer, serviços públicos, fornecimentos e equipamento. Ao deduzir estas despesas, os novos empresários podem reduzir significativamente a sua obrigação fiscal e libertar mais dinheiro para reinvestir no seu negócio.
Outro benefício fiscal comum para novas empresas é a possibilidade de tirar partido do Crédito Fiscal para Cuidados de Saúde de Pequenas Empresas. Este crédito está disponível para as pequenas empresas que fornecem seguros de saúde aos seus empregados e podem ajudar a compensar o custo da concessão deste benefício.
As novas empresas podem também tirar partido dos créditos fiscais para investigação e desenvolvimento. Estes créditos são concebidos para encorajar a inovação e o avanço tecnológico e podem proporcionar poupanças significativas às empresas que investem em investigação e desenvolvimento.
Finalmente, as novas empresas podem ser elegíveis para incentivos fiscais estatais e locais para iniciar ou expandir uma empresa em determinadas áreas. Estes incentivos podem incluir reduções do imposto predial, isenções fiscais sobre vendas, e outros benefícios que podem ajudar a reduzir o custo de fazer negócios.
Globalmente, existem muitos benefícios fiscais disponíveis para novas empresas. No entanto, é importante trabalhar com um profissional fiscal qualificado para assegurar que está a tirar partido de todos os benefícios fiscais disponíveis e que está em conformidade com todas as leis e regulamentos fiscais aplicáveis.
O montante de rendimento que uma pequena empresa pode obter antes de pagar impostos depende de vários factores, incluindo a estrutura legal da empresa, a localização, e o tipo de indústria.
Para os empresários em nome individual, o rendimento auferido pela empresa é contabilizado como rendimento pessoal e é tributado em conformidade. Nos Estados Unidos, por exemplo, a taxa de imposto sobre o auto-emprego é de 15,3% sobre os primeiros 137.700 dólares de rendimento líquido para o ano 2020. Os proprietários únicos são obrigados a pagar impostos sobre os seus rendimentos empresariais se o rendimento líquido exceder $400 para o ano.
Para outros tipos de empresas, tais como sociedades em nome colectivo, sociedades de responsabilidade limitada (SRL), e empresas, as regras fiscais são diferentes. Estas empresas são obrigadas a apresentar os impostos separadamente dos seus proprietários, e os limiares de rendimento e as taxas de imposto variam dependendo do tipo de negócio e da localização.
Em geral, espera-se que as pequenas empresas paguem impostos sobre os seus lucros, que são os rendimentos obtidos após dedução de todas as despesas associadas à gestão da empresa, tais como salários, rendas, fornecimentos e equipamento. A taxa de imposto sobre os lucros das empresas pode variar entre 15% e 35%, dependendo do tipo de negócio e da localização.
É importante que os proprietários de pequenas empresas mantenham registos precisos dos seus rendimentos e despesas e consultem um profissional de impostos para garantir o cumprimento de todas as leis e regulamentos fiscais aplicáveis.