Se alguém usou meu cartão de crédito ou débito online, é possível rastreá-los de volta? Se sim, qual é a probabilidade de serem encontrados?

É MUITO possível localizá-los. A questão é, será que valeria a pena? Para pequenas quantias em dólares, provavelmente não. Especialmente porque você pode reportar fraude ao seu banco e eles normalmente reembolsam o dinheiro para a sua conta e emitem um novo número.

Quando você vai por esse caminho você está deixando o seu banco fazer o trabalho pesado. Eles têm os seus departamentos de fraude a trabalhar com as autoridades policiais para encontrar quem usou o cartão. Os bancos têm capacidades bastante sofisticadas de detecção e investigação de fraudes. A partir daí, eles compartilham isso com as autoridades policiais que também entram em contato com o comerciante e obtêm detalhes de compra que podem incluir uma quantidade significativa de informações sobre o comprador. Eles podem então usar sua autoridade policial para obter mais informações de coisas como endereços IP e VPNs para descobrir onde estava a pessoa que iniciou a compra e qual dispositivo eles usaram. Eles também podem simplesmente seguir a mercadoria. Quem a comprou precisa de a receber de alguma forma. Eles irão ao endereço que foi inserido e tentarão entregar o pacote ou um pacote de engodo para apanhá-los aceitando os itens obtidos fraudulentamente. Se os itens forem digitais, eles tentarão determinar que endereço IP e ID de dispositivo resgataram os itens digitais e irão encontrá-los. Se foi alguém que inadvertidamente comprou mercadoria roubada, a polícia descobre a quem a comprou e repete o ciclo. Eventualmente, a pessoa é apanhada. É MUITO trabalho, mas eventualmente aqueles que fazem isso muito mais cedo ou mais tarde são todos apanhados. Normalmente não vale o esforço para pequenas quantidades e a polícia precisa priorizar os grandes ladrões primeiro para que os de valor pequeno recebam um passe livre até atingirem um certo valor cumulativo em dólares que possa ser ligado a eles.