Porque é que a DHFL não está a reduzir as taxas de juros do empréstimo à habitação para os clientes existentes?

DHFL realmente não sabe como fazer o negócio. É um dos piores institutos financeiros. Para aqueles que estão a planear um empréstimo imobiliário, I'diria DON'T GO WITH DHFL.

I'dar-lhe-á a minha experiência pessoal.
1. DHFL pessoas não sabem agora o que são os documentos da KYC. De que documentos necessitam para processar o empréstimo. Eu forneci-lhes todos os documentos que eles solicitaram. Eles voltaram a telefonar depois disso, pedindo poucos documentos a mais. Isto repetiu-se muitas vezes. É muito irritante.
2. Ao contrário de outros, aqui no DHFL só precisa de pegar na carta de pedido do construtor e enviá-la para o banco. E mais uma vez recolha o cheque do banco para o enviar para o construtor. Em outros bancos, os representantes fazem este trabalho sem problemas.
3. Eles levam de 3 a 4 semanas para processar uma carta de demanda e desembolsar a quantia.
4. Mesmo que haja clientes esperando na fila, você encontrará o help desk que as pessoas conversam uns com os outros. Eles são pessoas muito lentas.
5. Eles perderam meu arquivo e me pediram para enviar todos os documentos novamente.
6. Finalmente de alguma forma eles coletaram os documentos, mas na agregação final eles forneceram todos os detalhes errados. O mesmo aconteceu com o documento de insucesso.
7. Devido aos erros deles o empréstimo não foi processado a tempo e eu tive que pagar as taxas de processamento duas vezes.
8. Currecnt ROI é 9.65 e mesmo se você der o pedido, pode 9.0, não menos do que isso. Em outros bancos você pode baixar o ROI até 8,35. Portanto, é claro que a sua agenda não é fornecer o serviço aos clientes, mas saquear as pessoas.

Existem muitas outras razões que estão fazendo o DHFL piorar todos os dias.