O que é ckyc nos bancos?

CKYC é uma identificação única atribuída a cada entidade financeira que ajudará os reguladores a obter uma imagem mais precisa das transacções.

Isto foi sugerido para atender a uma longa necessidade de padronizar o processo de identificação entre as Instituições Financeiras (IF). Bancos, Seguradoras, Empresas de Gestão de Activos (AMC ou Mutual Fund companies) e outras Sociedades Financeiras Não Bancárias (NBFC) estavam em 4 vias diferentes onde os Dados do Cliente estavam a ser recolhidos e mantidos.

Também, a natureza dos documentos aceites pelos diferentes IF eram diferentes. Alguns estavam de acordo com a carta de condução, outros não. Os cartões de crédito eram facilmente emitidos, enquanto que os empréstimos não o eram. CKYC elimina a diferença.

Para o cliente final, CKYC significa que não há mais problemas em submeter documentos KYC para cada conta aberta, cartão de crédito ou empréstimo tomado.

Para o Governo, significa melhor controle sobre o dinheiro.

CERSAI mandatou que todas as novas contas de bancos nacionalizados associem uma identificação CKYC. Isto é efectivo a partir de 1 de Fevereiro de 2017. Para os bancos cooperativos, há mais tempo disponível. Além disso, os bancos têm de regularizar as suas contas existentes que estão activas ou inactivas nos seus sistemas de core banking ou outros sistemas de Customer Onboarding.

Da perspectiva de um fornecedor de serviços, o CKYC vai adicionar um esforço considerável (ler carga) em agências mais pequenas ou distantes. Provavelmente a abertura de contas ou sanções de empréstimos não irá acontecer a partir de tais lugares onde scanners e mão-de-obra adicional são necessários para a conformidade CKYC.

Para mais informações enkyc.com, ckyc.co.in